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民間資格のAFPとはどのような資格なの?AFPの概要を確認

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FP資格にはFP技能士などの国家資格とAFP、CFPなどの民間資格が存在します。

まずFPの資格を取得したいと考える場合は、国家資格のFP技能士の取得を指すのですが、調べていくうちにAFP、CFPという言葉も必ずというほど出てくると思います。

どのような資格なのかは気になりますよね。

今回は民間資格のAFPにスポットを当てて、AFPの概要についてご紹介いたします。

こんな方におすすめ

  • AFP資格に興味がある
  • AFP資格がどのようなものか知りたい
  • AFP資格を取得しようか考えている
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日本FP協会が認定するAFPとは

AFPとは日本FP協会が認定するFPの民間資格の1つです。

AFPの上位資格に世界的にも通用するCFPがあります。

AFPは国家資格のFP2級相当のレベルを要求されます。

そのため、誰でもすぐに取得できると言うものではありません。

確かなFP技能を取得している証でもあるため、FPとしての倫理、教育が必要な資格でもあるのです。

AFPとは

日本FP協会が認定する確かなFP技能を持った信頼の資格

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AFP資格は教育・試験・倫理を重視する

国家資格のFP技能士は一度取得すればその後は業務を行っていなくても資格は消滅しませんが、民間資格のAFPは資格更新制度を採用しています。

AFPはFPとして確かな技能を持っていないと資格更新ができないのです。

ここが国家資格と大きく異なるところですね。

AFP資格取得者については、「教育」、「試験」、「倫理」を求められます。

それぞれどのようなことが求められるのか確認してみましょう。

AFP資格者に求められる「教育」

AFPを取得するには「AFP認定研修」を修了することを必要です。

FPの専門6分野の知識を研修を通して学ぶことが求められるのです。

また、AFPに認定されたら2年ごとに資格更新をすることが義務付けられています。

資格更新するには継続教育を通して単位を取得しないとならないようになっています。

AFP資格者に求められる「試験」

AFP資格を取得するには「試験」に合格しないとなりません。

その試験とは、「2級FP技能検定」です。

FP2級試験がAFP資格認定の試験を兼ねていますので、FP2級に合格しないとAFP資格を取得できないのです。

そのため、AFP資格はFP2級相当のレベルを求められると言われているのです。

AFP資格者に求められる「倫理」

AFP資格認定者は、日本FP協会が定める会員倫理規定を遵守しないとなりません。

以下は会員倫理規定の一部抜粋です。

会員倫理規定(一部抜粋)

  • 順法精神に基づき、顧客の利益を最大限に実施しなければならない
  • 利益相反事項がある場合は、これを顧客に開示しなければならない
  • 常に専門知識、技能、能力の向上に努めなければならない
  • 業務上知り得た顧客の秘密を守り、節度のある行動をとらなくてはならない

AFP認定者になるメリット

AFP認定者になると、日本AFP協会からFPに関する最新の情報提供やセミナーや交流会に参加できるようになります。

FPとしての最新情報を入手するのは個人で行うのは難しいので、このような情報提供があるとありがたいですよね。

また、人脈作りも個人で行うには無理があります。

セミナーや交流会に参加することによって、人脈づくりやネットワークづくりができるように環境を与えてくれるのもAFP認定者になるメリットとなります。

AFPのデメリットは費用がかかること

ちょっと悩ましいのがAFPの費用です。

日本FP協会への入会金と年会費が発生するのです。

FP業務に携わっている人にはメリットのあるものなのですが、FP業務に携わっていない方はこの年会費が重荷になって結局AFP資格を更新しなかったという人がいるのです。

入会金・年会費

入会金 10,000円
年会費 12,000円

この費用が「情報提供」や「人脈作り」のためと考えるのであれば安いと思われるかもしれません。

さらに上位資格のCFPを目指すという方については、CFPはAFPの認定者になっていることが条件の1つなので、この費用は必要費用となります。

AFP概要のまとめ

今回は民間資格のAFPについて概要を説明いたしました。

どのような資格か分からずに入会していしまうと、あまり活用できなかったと言うことになりかねません。

AFPはFP業界の中でもスタンダードな資格となっていますので、FP業界に身を置きたい場合は必要な資格となります。

これからAFP資格の取得を検討している方の参考になればと思います。

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