FPの仕事

FPは信用が大切な職業!FPに向いている方はこんな人

投稿日:

FP(ファイナンシャルプランナー)と言えば、お金の専門家ですよね。

FPに相談に来る人はお金のことについてアドバイスをもらいたかったり、賢いお金の増やし方を知りたかったりする人たちです。

そのような人たちがFPに相談に来るのですが、その肝心のFPがお金にルーズな人だったら、信用できないですよね。

っていうか、その人からの説明に説得力がありません。

FPはお金のことに関して詳しくて、キッチリしている人がふさわしいのです。

私もFPに相談するのであればお金のことにキッチリしている人に相談したいですしね。

自分が相談するのであれば、こんな人だろうなぁとイメージできるのではないでしょうか。

FPは相談者のプライベートの情報を扱います。

そのため、信用できる人ではないと相談しづらいですよね。

今回は、FPとしての職業はこのような適性を持った人がなるべきという感じでまとめてみました。

こんな方におすすめ

  • FPとしての資質を知りたい
  • FPとして仕事をしたい人
  • FPに向いているか確認したい
SPONSORED LINK

お金に関する情報収集が得意

FPが扱う分野は、かなり広範囲に及びます。

FP資格を取得するには、FP知識の6分野を勉強しますよね。

それを見ても守備範囲は非常に広いことが分かります。

FP知識の6分野

1.ライフプランニングと資金計画
2.リスク管理
3.金融資産運用
4.タックスプランニング
5.不動産
6.相続・事業承継

ライフプランから保険、資産運用、税金、不動産、相続まで関わるのです。

総合的に相談に乗るのであれば、それらの知識を常に最新にしておかないとなりません。

法改正などで日々情報が変わっていきますので、資格取得のために勉強していた一昔前の情報では古かったりするのです。

お金に関しての情報を追い続けられる高いアンテナを持った方が、FPに向いている1つの要素と言えるでしょう。

ココがポイント

・お金のことについて詳しい
・新しい情報を更新し続けれる

SPONSORED LINK

相談者の話をしっかり聞き理解できる

FPの仕事は1人で行うのではなく、相談者とコミュニケーションをとりながら進める仕事です。

相談者からの話をしっかり聞き、その内容を理解できる能力が必要とされます。

相談者の相談内容は漠然としていることもあります。

それを話を聞きながら汲み取って最適な提案をすることが求められるのです。

相談時間も限られていることもありますので、その限られた時間の中でどのような情報を聞き出せるのか。

相談者も初めて相談に来る方がほとんどなので、どのようなことを話せばよいか分からないこともあります。

話をしっかり聞いて、さらに内容を聞き出す能力を持っている方が、FPに向いている要素の1つです。

ココがポイント

・相談者の話をしっかり聞ける
・相談内容を理解し、最適な提案ができる

正しく分かりやすく伝えられる

相談者に最適な提案を行うことがFPの仕事ですが、その提案内容が相談者に理解してもらえないと意味がありません。

難しい専門用語で説明したり、相手が理解できない内容を提案したり。

それでは、相談者も納得できませんし、次から相談者はあなたのところに相談に来ないでしょう。

相手の理解度に合わせた分かりやすい言葉で正確に伝える能力もFPとして必要となるのです。

お金のことについて分からないことが当然の相談者です。

その相談者に納得してもらえる、理解してもらえる提案ができるかがよいFPの条件と言えます。

ココがポイント

・相談者に分かりやすい内容で伝えられる
・専門用語を使わず相手に合わせた内容を伝えられる

絶対に秘密を守れる

FPとして一番大切と言っても過言ではありません。

相談者からプライベートな情報を取得するので、守秘義務は必ず発生します。

聞いたことは絶対口外しない。

このことを守れない方は、FPにはなるべきではありません。

FPの適性と言うべきか、必ず守らないといけない事項です。

秘密を必ず守り、相談者から取得した情報はしっかり管理する。

このようなことがFPには求められるのです。

ココがポイント

・絶対に秘密を守る
・情報をしっかり管理する

まとめ

いかがでしたでしょうか。

FPは相談者あっての仕事となりますので、相談者に安心と信用・信頼を与えることが一番大事なこととなります。

お金のことは、信頼できる人にしか話したくありませんからね。

そのようなプライベートなことを相談できる相手がFPなのです。

FPとして働きたいのであれば、上記挙げた適性があるのかを確認することをオススメします。

全て当てはまるよと言う方は、ぜひFPを目指してください!

SPONSORED LINK
SPONSORED LINK

-FPの仕事

Copyright© Financial Planner Labo , 2019 All Rights Reserved.